Asesoria Financiera

Asesoria Financiera

Algunos de nosotros cuando planeamos comprar una casa o apartamento, preguntamos a nuestro asesor financiero si es el momento adecuado. ¿Pero cual es la labor de un asesor financiero? Nos encontramos a Max Britos en un restaurante del sur de Calgary y después de intercambiar saludos decidimos como buenos latinos, & nbsp; Juntar nuestras mesas y comer juntos. Ya dentro de la plática y sabiendo que el trabajo de Max Britos es ser asesor financiero, le preguntamos de repente- "Como me hago millonario"? … Si me dices el secreto, yo invito la comida!

Y soltando la carcajada, nos cuenta Max que innumerables veces los clientes de la comunidad Latina y también canadienses, han entrado en mi oficina pensando que puedo hacerlos ricos de la noche a la mañana. No existe una receta mágica para hacerlo. Nadie puede predecir qué va a pasar hoy con el mercado de valores, ni las acciones afectadas a un rendimiento del 30% y que no van a perder ni un centavo este año.

La única manera de volverse rico en un día para el otro es ganar la lotería, y todas tenemos las probabilidades de eso ... Es a partir de esta verdad que debemos comenzar con "El objetivo en la mente". La planificación financiera es comenzar a pagarse a uno mismo, a la vez pagar los gastos de electricidad y gas, por celular, por la tarjeta de crédito, etc., etc. Páguese primero a you same.

Cuando pregunto a mis clientes "¿Cuál es su mayor activo?", Siempre contestan: mi casa, mi carro. La respuesta correcta es que el mayor activo son ellos mismos. Entonces, deben ser inteligibles de sus ganancias para no desgastar su mayor activo.

Planificar es armar un programa claro y organizado para alcanzar un objetivo.
Planificar nuestras finanzas es el proceso de identificación de metas para el manejo de los tiempos activos y pasivos de dinero a largo plazo, y la implementación de los pasos para lograrlas, con el debido asesoramiento profesional.

Simplificando, partimos de evaluar dónde estamos hoy (económicamente hablando, patrimonio, deudas, ingresos y egresos), determinar hacia dónde vamos, y lo que es más importante, donde queremos llegar y cómo lo lograremos.

En la planificación financiera personal, sin incluir los planos empresariales. Es un proceso que se desarrolle a lo largo del tiempo. En este proceso se identifican las metas que se diseñan de acuerdo a un monto de tiempo suficiente para alcanzarlas.

El privilegio siempre es el interés del cliente. Es muy importante, teniendo en cuenta que el dinero trae aparejadas muchas emociones, que pueden impactar de forma negativa en el logro de los objetivos.

Podemos decir que hoy todos los latinos y sus familias, cualquiera que sea su nivel socioeconómico, necesiten un Plan Financiero. En Calgary, la movilidad social y laboral actual es mucho mayor, un latino a lo largo de su vida puede cambiar varias veces de trabajo, e incluso de carrera. También es posible que, en la actualidad, tengas un negocio, en un momento adecuado, una relación de dependencia, y quizás vuelvas a ser independiente nuevamente.

Los sistemas de seguridad social de hoy no son como ayer un caparazón económico protector y tampoco son los beneficios que ofrecen las grandes corporaciones. Esto obliga a que cada uno de ellos dependa de sus necesidades durante la jubilación en la tercera edad.

Las disciplinas que tienen un Plan Financiero Personal son:

• FLUJO DE CAJA (todos los ingresos menos todos los egresos).
• ESTADO PATRIMONIAL (todo lo que uno tiene menos que todo lo que uno debe).
• PLAN DE INVERSIONES.
• PLAN DE HERENCIA.
• PLAN DE RETIRO.
• PLAN DE RIESGOS.

Solo con una planificación financiera para lograr un futuro cómodo y seguro para usted y sus seres queridos. Para ello debe primeramente determinar sus objetivos. El paso siguiente es desarrollar una estrategia para alcanzar dichos objetivos. El ahorro y la inversión del dinero que ya posee y que ganará en el futuro, más que el asesoramiento de un profesional con una experiencia financiera esencial.

También es parte de la planificación financiera dejar un testamento o crear un fideicomiso para compartir los activos que han acumulado en su vida con las personas u organizaciones que lo deseen. Deberás considerar el monto del patrimonio que te dejará a uno uno de sus seres queridos, ya que estarás sujeto a un alto impuesto.

No planear es un mal plan.

Y para terminar nuestra plática con Max nos aseguramos que "Aún no tenemos todos los planes que tenemos, un plan financiero, y que nos gastamos todo nuestro dinero o guardamos debajo del colchón, estamos tomando decisiones inconscientemente decisiones financieras. Pero lo más seguro es que nadie logrará sus metas financieras de esa manera ”

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